با انواع حساب در فارکس آشنا شوید

آیا تابه‌حال به این فکر کرده‌اید که چگونه انتخاب نوع حساب معاملاتی می‌تواند بر استراتژی‌های معاملاتی شما و در نهایت بر سودآوری شما در بازار فارکس تأثیر بگذارد؟ بازار فارکس با حجم معاملات روزانه‌ بیش‌از ۶ تریلیون دلار، بزرگ‌ترین بازار مالی دنیا است. این بازار عظیم فرصت‌های بی‌شماری را برای معامله‌گران از سراسر جهان فراهم می‌کند؛ اما برای بهره‌مندی از این فرصت‌ها نیاز است که انواع حساب در فارکس را بشناسید و نوع حساب معاملاتی خود را با دقت انتخاب کنید.

انتخاب حساب مناسب نه‌تنها بر اصول مدیریت ریسک و سرمایه شما تأثیر می‌گذارد، بلکه بر تکنیک‌ها و استراتژی‌های معاملاتی که می‌توانید به‌کار ببرید هم اثرگذار است. در این مقاله با انواع حساب‌ معاملاتی در فارکس و ویژگی‌های هر یک به‌طور کامل آشنا می‌شوید. همچنین به بررسی تفاوت‌های کلیدی بین این حساب‌ها و نحوه انتخاب بهترین حساب که با اهداف و شرایط معاملاتی شخصی شما منطبق باشد، خواهیم پرداخت.

حساب دمو فارکس چیست و چه ویژگی‌هایی دارد؟

حساب دمو فارکس که به‌عنوان حساب آزمایشی یا شبیه‌سازی هم شناخته می‌شود، یکی از انواع حساب در فارکس است که شرایط واقعی بازار را در یک محیط آزمایشی شبیه‌سازی می‌کند. این حساب توسط کارگزاری‌های فارکس به معامله‌گران، به‌خصوص مبتدیان، ارائه می‌شود تا بدون به‌خطرانداختن پول واقعی، مهارت‌های معاملاتی خود را تقویت کنند، استراتژی‌های‌شان را آزمایش کنند و با پلتفرم معاملاتی آشنا شوند.

شبیه‌سازی معاملات با حساب دمو فارکس

بزرگ‌ترین تفاوت حساب دمو با حساب واقعی این است که به‌جای استفاده از پول واقعی، از اعتبار مجازی استفاده می‌شود؛ بنابراین شما نمی‌توانید پول واقعی را هنگام استفاده از حساب آزمایشی از دست بدهید. هدف از آن، تقلید شرایط معاملات زنده به‌صورتی نزدیک به واقعیت است؛ اما ممکن است تفاوت‌های جزئی وجود داشته باشد (به‌عنوان مثال، در مورد اجرا یا رد سفارشات).

ویژگی‌های حساب دمو فارکس

• معاملات بدون ریسک: مهم‌ترین مزیت حساب دمو این است که به شما امکان می‌دهد بدون ازدست‌دادن پول واقعی معامله کنید. تمام تراکنش‌ها با استفاده از پول‌های مجازی انجام می‌شود؛ بنابراین سود یا زیان معاملات بر وضعیت مالی واقعی شما تأثیر نمی‌گذارد.
• شرایط واقعی بازار: حساب‌های دمو فارکس شرایط واقعی بازار را تکرار می‌کنند و فیدهای قیمت زنده، نمودارهای فارکس و داده‌های گذشته را ارائه می‌دهند. این امر به شما امکان می‌دهد تا براساس رویدادهای واقعی بازار تصمیمات معاملاتی را تجزیه و تحلیل کنید.
• یادگیری بدون استرس: شما می‌توانید استراتژی‌های معاملاتی مختلف را تمرین، پویایی بازار را درک و اندیکاتورها و ابزارهای مختلف را بدون نگرانی در مورد عواقب مالی، آزمایش کنید.
• آشنایی با پلتفرم: حساب‌های دمو معمولاً توسط بروکرهای فارکس ارائه می‌شوند و روی پلتفرم‌های معاملاتی آن‌ها مانند متاتریدر ۴ و متاتریدر ۵ اجرا می‌شوند. این یک فرصت عالی برای آشنایی با رابط کاربری و عملکرد پلتفرم است که می‌توانید پیش‌از شروع کار با پول واقعی از آن استفاده کنید.

نکاتی در مورد استفاده از حساب دمو فارکس

• حساب دمو را به‌عنوان یک حساب واقعی درنظر بگیرید: هنگام معامله در حساب دمو مهم است که آن را تا حد امکان به یک حساب واقعی شبیه‌سازی کنید؛ به این معنی که از همان استراتژی‌ها، مدیریت ریسک و نظم و انضباطی استفاده کنید که در یک حساب واقعی استفاده می‌کنید.
• از حساب دمو برای همیشه استفاده نکنید: حساب‌های دمو برای معاملات آزمایشی و آموزش ایدئال هستند؛ اما نباید جایگزینی برای معاملات با پول واقعی باشند. پس‌از کسب تجربه کافی و اطمینان از استراتژی خود باید با یک حساب واقعی کار کنید.
• محدودیت‌های حساب دمو را بشناسید: به‌خاطر داشته باشید که حساب‌های دمو عاری از نقص نیستند. به‌عنوان مثال، برخی از کارگزاران ممکن است در حساب‌های دمو محدودیت‌هایی در مورد حجم معاملات یا ابزارهای موجود داشته باشند.

حساب‌ دمو فارکس ابزار ارزشمندی برای معامله‌گران فارکس به‌خصوص مبتدیان است که به شما این امکان را می‌دهد تا بدون به‌خطرانداختن پول واقعی مهارت‌های خود را توسعه دهید، استراتژی‌ها را آزمایش کنید و با پلتفرم‌های معاملاتی و انواع حساب در فارکس آشنا شوید.

حساب استاندارد فارکس چیست و چه ویژگی‌هایی دارد؟

حساب استاندارد فارکس یکی از انواع حساب در فارکس است که توسط معامله‌گران در سطوح مختلف تجربه برای خرید و فروش جفت ارزها استفاده می‌شود. این نوع حساب، به‌دلیل ویژگی‌ها و مزایایی که دارد، بین معامله‌گران بسیار محبوب است. در ادامه به بررسی ویژگی‌های اصلی حساب استاندارد فارکس می‌پردازیم.

ویژگی‌های اصلی حساب استاندارد فارکس

• اندازه لات استاندارد: در حساب‌های استاندارد، اندازه استاندارد هر لات معادل ۱۰۰,۰۰۰ واحد از ارز پایه است. به‌عنوان مثال، در معامله‌ی EUR/USD، یک لات استاندارد شامل ۱۰۰,۰۰۰ یورو است.
• پیپ و ارزش آن: ارزش هر پیپ در حساب استاندارد برای یک لات معمولاً حدود ۱۰ دلار در جفت‌های ارزی است که دلار آمریکا ارز مظنه است (مانند EUR/USD). این ارزش برای جفت‌های ارزی دیگر بسته به نرخ تبدیل ممکن است متفاوت باشد.
• اهرم (Leverage): حساب‌های استاندارد اغلب امکان استفاده از اهرم را فراهم می‌آورند. اهرم می‌تواند از ۱:۱ تا ۱:۵۰۰ یا حتی بیشتر متغیر باشد؛ اما بسیاری از بروکرها برای کاهش ریسک، اهرم‌های پایین‌تر را توصیه می‌کنند.
• اسپرد: اسپردها در حساب‌های استاندارد می‌توانند ثابت یا متغیر باشند. اسپردهای ثابت اغلب بالاتر از اسپردهای متغیر هستند؛ اما پیش‌بینی آن‌ها آسان‌تر است. اسپردهای متغیر می‌توانند در زمان‌هایی بسته به نوسانات بازار، بسیار پایین بیایند.
• حداقل سپرده: حداقل سپرده لازم برای بازکردن یک حساب استاندارد بسته به بروکر متفاوت است؛ اما معمولاً با ۱۰۰ الی ۵۰۰ دلار می‌توانید یک حساب استاندارد باز کنید.
• نوع پلتفرم معاملاتی: حساب‌های استاندارد معمولاً از طیف وسیعی از پلتفرم‌های معاملاتی از جمله متاتریدر ۴ و متاتریدر۵ پشتیبانی می‌کنند که امکانات مختلفی را در اختیار تریدرها قرار می‌دهند.
• طیف وسیعی از ابزارهای معاملاتی: حساب‌های استاندارد معمولاً طیف وسیعی از ابزارهای معاملاتی مانند جفت ارزهای فارکس، شاخص‌ها، کالاها و ارزهای دیجیتال را ارائه می‌دهند.

 چه کسانی باید از حساب استاندارد فارکس استفاده کنند؟

حساب استاندارد فارکس که یکی از متداول‌ترین انواع حساب در فارکس محسوب می‌شود، بیشتر برای افراد زیر مناسب است:

• معامله‌گران حرفه‌ای و باتجربه: حساب استاندارد برای معامله‌گرانی که تجربه کافی در معاملات فارکس دارند و با ریسک‌های آن آشنا هستند، مناسب است. این افراد معمولاً از مهارت‌های تحلیلی و مدیریت ریسک خوبی برخوردارند.
• معامله‌گران با سرمایه بالا: به‌دلیل نیاز به سرمایه اولیه بالاتر و حجم لات بالاتر، حساب استاندارد برای معامله‌گرانی که سرمایه قابل‌توجهی دارند، مناسب‌تر است.
• معامله‌گران تمام‌وقت: افرادی که به‌صورت تمام‌وقت به معامله می‌پردازند و می‌توانند به‌طور مداوم بازار را رصد کنند، از حساب استاندارد بهتر می‌توانند استفاده کنند.
• معامله‌گران با استراتژی‌های پیچیده: حساب استاندارد برای معامله‌گرانی که از استراتژی‌های پیچیده‌تر و الگوریتم‌های معاملاتی استفاده می‌کنند، مناسب‌تر است.

حساب استاندارد به‌عنوان رایج‌ترین انواع حساب در فارکس که شرایط معاملاتی معمولی مانند اندازه قراردادهای استاندارد و نسبت‌های اهرم (لورج) را ارائه می‌دهد، می‌تواند گزینه خوبی برای بسیاری از معامله‌گران فارکس باشد.

پلتفرم معاملاتی فارکس چیست و چه اهمیتی دارد؟

حساب سنتی، مینی، میکرو و نانو در فارکس چیستند و چه ویژگی‌هایی دارند؟

انواع حساب در فارکس وجود دارند که هر کدام براساس نیازها و سطح تجربه معامله‌گران طراحی شده‌اند و اجازه ورود به بازار فارکس را با حجم معاملات (لات) و سرمایه کمتر می‌دهند. چهار نوع رایج از این حساب‌ها عبارت‌اند از: حساب‌های سنتی (Cent)، مینی (Mini)، میکرو (Micro) و نانو (Nano). در ادامه به توضیح ویژگی‌های هر یک از این انواع حساب ‌ها در فارکس می‌پردازیم:

ویژگی‌های حساب مینی (Mini Account) در فارکس

• اندازه لات: حساب مینی به معامله‌گران اجازه می‌دهد تا با لات‌های مینی معامله کنند. هر لات مینی معادل ۱۰,۰۰۰ واحد از ارز پایه است.
• ارزش پیپ: ارزش هر پیپ در حساب مینی تقریباً ۱ دلار در جفت‌ ارزهایی است که ارز مظنه در آن‌ها دلار آمریکا است.
• حداقل سپرده: حداقل سپرده برای حساب مینی پایین و کاملاً دسترسی‌پذیر است؛ مثلاً ۵۰ تا ۱۰۰ دلار.
• اهرم: اهرم در حساب‌های مینی بالا است؛ مثلاً تا ۱:۵۰۰.
• مناسب برای: معامله‌گرانی که دارای تجربۀ محدودی هستند و می‌خواهند با حجم‌های کوچک‌تر از حساب استاندارد معامله کنند.

ویژگی‌های حساب میکرو (Micro Account) در فارکس

• اندازه لات: حساب میکرو به معامله‌گران اجازه می‌دهد تا با لات‌های میکرو معامله کنند که هر لات میکرو معادل ۱,۰۰۰ واحد از ارز پایه است.
• ارزش پیپ: در این نوع حساب، ارزش هر پیپ تقریباً ۰.۱ دلار در جفت‌ ارزهایی است که دلار آمریکا ارز مقابل یا مظنه است (مانند EUR/USD).
• حداقل سپرده: حساب میکرو برای افرادی طراحی شده است که مایل به معامله با سرمایه کمتر هستند. حداقل سپرده معمولاً بسیار پایین مثلاً ۵ تا ۱۰ دلار است.
• اهرم: این حساب‌ها معمولاً اهرم بالایی را ارائه می‌دهند؛ گاهی تا ۱:۱۰۰۰ یا حتی ۱:۲۰۰۰.
• مناسب برای: تازه‌کاران و معامله‌گرانی که می‌خواهند با ریسک کمتر و با حجم کوچک‌تر معامله کنند.

ویژگی‌های حساب نانو (Nano Account) در فارکس

• اندازه لات: هر لات در حساب میکرو معادل ۱۰۰ واحد از ارز پایه است. به‌عنوان مثال یک لات در جفت ارز EUR/USD برابر با ۱۰۰ یورو است.
• ارزش پیپ: در این نوع حساب ارزش هر پیپ تقریباً ۰.۰۱ دلار در جفت‌ ارزهایی است که دلار آمریکا ارز مقابل یا مظنه است (مانند EUR/USD).
• حداقل سپرده: حداقل سپرده در حساب نانو معمولاً بسیار کم در حد ۱ تا ۵ دلار است.
• اهرم: اهرم در حساب‌های نانو معمولاً بسیار بالا است؛ مثلاً ۱:۱۰۰۰ یا حتی بیشتر. این اهرم بالا به معامله‌گران اجازه می‌دهد با سرمایه بسیار کم، پوزیشن‌های بزرگ‌تری را باز کنند.
• مناسب برای: برای معامله‌گران تازه‌کار که می‌خواهند با سرمایه بسیار کم آموزش ببینند و تجربه کسب کنند؛ اما برای معاملات جدی و حرفه‌ای معمولاً حساب‌های بزرگ‌تر مناسب است.

ویژگی‌های حساب سنتی (Cent Account) در فارکس

حساب سنتی فارکس یکی از انواع حساب در فارکس است که به‌جای استفاده از واحدهای پولی رایج مانند دلار یا یورو، از سنت به‌عنوان واحد پایه استفاده می‌کند؛ به این معنی که ۱ دلار آمریکا به‌عنوان ۱۰۰ سنت در حساب نشان داده می‌شود. حساب‌های سنتی به‌طور خاص برای معامله‌گران مبتدی یا معامله‌گرانی که به‌دنبال تمرین استراتژی‌های معاملاتی خود در شرایط واقعی بازار با حداقل ریسک هستند، طراحی شده‌اند.

• اندازه لات: حساب سنتی به معامله‌گران اجازه می‌دهد تا با لات‌هایی معامله کنند که هر لات معادل ۱,۰۰۰ واحد از ارز پایه است؛ اما مبادلات و محاسبات مالی آن به سنت انجام می‌شود.
• ارزش پیپ: در حساب سنتی، ارزش هر پیپ بسیار کم است، به‌طور معمول حدود ۰.۰۱ دلار در جفت‌های ارزی با دلار آمریکا به‌عنوان ارز مقابل.
• حداقل سپرده: حداقل سپرده در حساب سنتی بسیار پایین است. گاهی اوقات تنها ۱ تا ۵ دلار که این امر آن را برای معامله‌گران با سرمایه بسیار کم ایدئال می‌کند.
• اهرم: حساب‌های سنتی مشابه حساب میکرو، معمولاً اهرم بالایی را ارائه می‌کنند که گاهی اوقات تا ۱:۱۰۰۰ می‌رسد.
• مناسب برای: تازه‌کاران و معامله‌گرانی که می‌خواهند با ریسک بسیار پایین، تجربه‌های معاملاتی خود را افزایش دهند و بدون ترس ازدست‌دادن سرمایه زیاد در محیط واقعی معامله کنند.

مقایسه و انتخاب حساب مناسب

هر سه نوع حساب سنتی، میکرو و مینی امکان معامله با سرمایه کم را فراهم می‌کنند و برای آزمایش استراتژی‌ها و یادگیری محیط معاملاتی مناسب هستند. همچنین ریسک معاملاتی در این حساب‌ها به‌دلیل حجم پایین معامله کم است. بااین‌حال به‌دلیل حجم کم معاملات، محدودیت در سود وجود دارد و نسبت به دیگر انواع حساب در فارکس برای استفاده از تحلیل‌های پیچیده و استراتژی‌های متنوع فرصت‌های کمتری در دسترس است.

حساب‌های سنتی، مینی، میکرو و نانو برای چه کسانی مناسب‌اند؟

حساب‌های مینی، میکرو، نانو و سنتی، انواع حساب در فارکس هستند که اجازه معاملات با حجم‌های کوچک‌تر را می‌دهند. این حساب‌ها برای افراد زیر ایدئال هستند:

• معامله‌گران تازه‌کار یا مبتدی: شروع با حساب‌های کوچک‌تر مانند حساب‌های میکرو یا نانو به تریدرهای مبتدی و افراد تازه‌کار توصیه می‌شود.
• معامله‌گرانی با سرمایه محدود: اگر سرمایه اولیه کافی برای افتتاح حساب استاندارد را ندارید، بهتر است از حساب‌های کوچک‌تر استفاده کنید.
• معامله‌گران با استراتژی‌های ساده: اگر از استراتژی‌های ساده‌تری استفاده می‌کنید، حساب‌های کوچک‌تر برای شما مناسب‌تر هستند.
• کسانی که می‌خواهند استراتژی‌های معاملاتی خود را آزمایش کنند: اگر می‌خواهید یک استراتژی جدید معاملاتی را در یک محیط واقعی آزمایش کنید، حساب‌های کوچک برای این کار مناسب هستند.

توجه داشته باشید که انتخاب انواع حساب در فارکس باید براساس سطح تجربه، میزان سرمایه، اهداف معاملاتی و تمایل به ریسک شما به‌عنوان معامله‌گر انجام شود.

حساب ECN فارکس چیست و چه ویژگی‌هایی دارد؟

حساب ECN فارکس (Electronic Communication Network) یکی از انواع حساب در فارکس است که در آن، معاملات مستقیماً بین معامله‌گران و تأمین‌کنندگان نقدینگی (معمولاً بانک‌ها و مؤسسات مالی بزرگ) انجام می‌شود. در این نوع حساب، بروکر به‌عنوان واسطه عمل نمی‌کند و فقط نقش تسهیل‌کننده معامله را بازی می‌کند. حساب‌های ECN نیاز به واسطه‌هایی مانند بازارگردان‌ها یا میزهای معامله را برطرف می‌کنند و به معامله‌گران این امکان را می‌دهند تا به قیمت‌های لحظه‌ای بازار دسترسی پیدا کنند و با سایر مشارکت‌کنندگان در شبکه، معامله انجام دهند.

 ویژگی‌های حساب ECN فارکس

• اسپردهای کم: یکی از بزرگ‌ترین مزایای حساب‌ ECN، اسپردهای کم آن است. در حساب‌های ECN، اسپردها به‌طور معمول شناور هستند و براساس عرضه و تقاضای بازار در زمان واقعی تعیین می‌شوند که به‌معنای هزینه‌های معاملاتی کمتر و سود بالقوه بیشتر برای معامله‌گران است.
• عدم وجود بازنگری قیمت (requotes): در حساب‌های ECN، معاملات به‌طور مستقیم در بازار بین بانکی اجرا می‌شود؛ به این معنی که هیچ بازنگری قیمتی وجود ندارد. بازنگری قیمت زمانی رخ می‌دهد که بروکر قادر به اجرای معامله با قیمت درخواستی شما نباشد. در این صورت مجبور به ارائه قیمت جدید به شما است. این موضوع می‌تواند برای معامله‌گران به‌خصوص در شرایط بازار پرنوسان مشکل‌ساز باشد.
• شفافیت بیشتر: حساب‌های ECN شفافیت بیشتری نسبت به دیگر انواع حساب در فارکس دارند. شما می‌توانید جزئیات کامل هر معامله از جمله قیمت، حجم و کارمزدها را مشاهده کنید. این شفافیت به شما کمک می‌کند تا عملکرد معاملاتی خود را بهتر درک کنید و تصمیمات آگاهانه‌تری بگیرید.
• دسترسی به بازار بین بانکی: حساب‌های ECN به شما امکان می‌دهد مستقیماً در بازار بین بانکی معامله کنید که به‌معنای دسترسی به نقدینگی عمیق‌تر و قیمت‌های بهتر است.

 چه کسانی باید از حساب ECN فارکس استفاده کنند؟

حساب ECN فارکس برای معامله‌گران باتجربه‌ای که به‌دنبال اسپردهای کم، شفافیت بیشتر و دسترسی به بازار بین بانکی هستند، ایدئال است. همچنین نسبت به دیگر انواع حساب در فارکس برای معامله‌گران الگوریتمی ‌و معامله‌گران با حجم بالا که به‌دنبال اجرای سریع و قابل اعتماد معاملات خود هستند، مناسب‌تر است.

معرفی بهترین حساب فارکس برای مبتدیان

اگر یک معامله‌گر مبتدی هستید، بهتر است با یکی از انواع حساب در فارکس شروع کنید. استفاده از حساب‌های رایج دیگر فارکس آسان‌تر است و ممکن است بروکرهایی پیدا کنید که اسپردهای رقابتی نزدیک به صفر پیپ ارائه می‌دهند.

حساب STP چیست و چه ویژگی‌هایی دارد؟

حساب STP (Straight Through Processing) یکی از انواع حساب فارکس است که در تمام بازارهای مالی محبوب است. در این نوع حساب، سفارش‌های معاملاتی بدون دخالت مستقیم بروکر و به‌صورت مستقیم به ارائه‌دهندگان نقدینگی ارسال می‌شود؛ بنابراین قیمت‌ها براساس نرخ خرید و فروش ارائه‌شده توسط تأمین‌کنندگان نقدینگی اجرا می‌شوند. این ویژگی به معامله‌گران اجازه می‌دهد تا در یک محیط شفاف‌تر و با دسترسی به قیمت‌های واقعی بازار معامله کنند.

معمولاً بروکر STP یک استخر نقدینگی داخلی دارد که از تأمین‌کنندگان نقدینگی مختلفی تشکیل شده است. این تأمین‌کنندگان برای بهترین اسپرد خرید و فروش سفارشات بروکر STP رقابت می‌کنند. به‌عبارت کلی، STP به این معنی است که شرکت کارگزاری به‌جای یک میز معامله که سفارشات را دوباره پردازش می‌کند، نقش یک اتصال‌دهنده بی‌طرف بین بازار و معامله‌گر را ایفا می‌کند.

ویژگی‌های حساب STP

• قیمت‌گذاری شفاف و رقابتی: قیمت‌ها از سوی ارائه‌دهندگان نقدینگی مختلفی مانند بانک‌ها و مؤسسات مالی بزرگ ارائه می‌شوند. بروکر قادر است بهترین قیمت خرید را از یکی از تأمین‌کنندگان نقدینگی از استخر خود و بهترین اسپرد فروش را از تأمین‌کننده نقدینگی دیگری انتخاب کند. این کار به‌طور مؤثر، بهترین اسپرد ممکن را به مشتریان ارائه می‌دهد.
• اجرای سریع معاملات: اجرای STP به‌سادگی و بدون نیاز به تأیید مجدد قیمت انجام می‌شود و به‌دلیل سرعت فوق‌العاده آن برای معامله‌گرانی که دوست دارند اسکالپ یا براساس اخبار معامله کنند، بسیار مناسب است.
• دسترسی مستقیم به بازار: ویژگی دیگر STP، دسترسی به DMA (دسترسی مستقیم به بازار) است. DMA به وضعیتی اشاره دارد که بروکر سفارشات مشتریان خود را مستقیماً به استخر نقدینگی خود منتقل می‌کند؛ بنابراین سفارشات با بهترین قیمت ممکن و تنها با یک اسپرد کم که توسط بروکر اعمال می‌شود، تکمیل می‌شوند.
• عدم دخالت بروکر در معاملات: بروکر نقشی در ایجاد قیمت‌ها ندارد و فقط نقش واسطه را برای اتصال معامله‌گران به ارائه‌دهندگان نقدینگی بازی می‌کند. به‌دلیل عدم دخالت بروکر در قیمت‌گذاری، تضاد منافع میان بروکر و مشتری کاهش می‌یابد.

شباهت‌های زیادی بین حساب‌های STP و ECN وجود دارد؛ اما تفاوت اصلی واقعی در نحوه ارسال سفارشات توسط بروکر (روتینگ) است. همان‌طور که در بند پیشین ذکر شد، بروکر STP می‌تواند از میان استخر نقدینگی خود با تأمین‌کنندگان نقدینگی مختلف معامله کند. درحالی‌که ECN به‌عنوان یک نوع مرکز عمل می‌کند که منبع اصلی نقدینگی است؛ زیرا توسط بانک‌ها، صندوق‌های پوشش ریسک و تمام بازیگران اصلی بازار نشان داده می‌شود. آن‌ها برای یافتن طرف مقابل برای سفارشاتی که نمی‌توانند به‌صورت داخلی مدیریت کنند، به هم متصل می‌شوند.

تفاوت دیگر بین STP و ECN این است که معاملات ECN عمدتاً حداقل روی حجم معاملاتی ۰.۱ لات تنظیم می‌شوند؛ زیرا تعداد کمی ‌از تأمین‌کنندگان نقدینگی اجازه معامله کمتر از ۰.۱ لات را می‌دهند، که برای معامله‌گران بی تجربه‌ای که نیاز به معامله با مبالغ کمتر (مثلاً بین هزار تا ۲ هزار یورو) دارند، دشوار است.

ECN برای معامله‌گران با حجم بالا که به‌دنبال بهترین قیمت‌ها و شفافیت بازار هستند، ایدئال است؛ اما STP برای معامله‌گران با حجم کمتر که اولویتشان اجرای تضمینی سفارشات و کارمزدهای پایین‌تر است، مناسب‌تر است.

حساب STP برای چه معامله‌گرانی مناسب است؟

به‌طور کلی، حساب STP برای معامله‌گرانی مناسب است که به‌دنبال دسترسی به قیمت‌های بازار واقعی با اسپردهای رقابتی و اجرای سریع معاملات هستند.

حساب اسلامی ‌(Islamic Account) چیست و چه ویژگی‌هایی دارد؟

حساب اسلامی فارکس که به‌عنوان حساب بدون سواپ (Swap Free Account) هم شناخته می‌شود، نوعی حساب معاملاتی فارکس است که با قوانین شریعت اسلام مطابقت دارد. این حساب‌ برای مسلمانان که به‌دلیل ممنوعیت ربا در اسلام نمی‌توانند در معاملات فارکس که شامل پرداخت یا دریافت سود است، شرکت کنند، طراحی شده‌ است. در حساب‌های اسلامی برای رعایت قوانین شریعت، سواپ شبانه یا کارمزد بهره رول‌اور وجود ندارد.

ویژگی‌های کلیدی حساب اسلامی فارکس

• معاملات بدون بهره (Interest-Free Trading): حساب‌های اسلامی کارمزد بهره شبانه را برای موقعیت‌هایی که یک شب نگه داشته می‌شوند، حذف می‌کنند و بدین‌ترتیب انطباق با اصول مالی اسلامی را تضمین می‌کنند.
• بدون کارمزد رولوور (Rollover Fees): معامله‌گران صرف‌نظر از اینکه ارز می‌خرند یا می‌فروشند، می‌توانند بدون متحمل‌شدن هزینه‌های اضافی موقعیت‌ها را برای مدت طولانی حفظ کنند.

توجه داشته باشید که همه کارگزاران فارکس، حساب‌های اسلامی را ارائه نمی‌دهند و ممکن است انتخاب بروکر مناسب، محدود باشد. همچنین بیشتر کارگزاران، کارمزد یا کمیسیون ثابت روی حساب‌های معاملاتی اسلامی اعمال می‌کنند که ممکن است هزینه بیشتری از سواپ داشته باشد.

حساب VIP چیست و چه ویژگی‌هایی دارد؟

حساب VIP فارکس که به‌عنوان حساب Premium یا Exclusive هم شناخته می‌شود، یکی از انواع حساب در فارکس است که توسط برخی کارگزاران به معامله‌گران خاص ارائه می‌شود. این حساب‌ها به‌طور معمول برای معامله‌گران با سپرده‌های بالا (معمولاً ۵۰ هزار دلار یا معادل آن) و کسانی که به‌طور فعال حجم زیادی معامله می‌کنند، ارائه می‌شود. مشتریان VIP از خدمات رایگان VPS و همچنین امکان کاهش اسپرد یا کارمزد بهره‌مند می‌شوند.

ویژگی‌های کلیدی حساب‌ VIP

• اسپردهای پایین‌تر: حساب‌های VIP معمولاً اسپردهای کمتری نسبت به حساب‌های استاندارد و دیگر انواع حساب در فارکس ارائه می‌دهند. این امر به نفع معامله‌گرانی است که به‌طور مکرر یا با حجم بالا معامله می‌کنند؛ زیرا می‌تواند به‌طور قابل‌توجهی هزینه‌های معاملاتی آن‌ها را کاهش دهد.
• حداقل سپرده‌های بالاتر: افتتاح حساب‌های VIP معمولاً به سپرده اولیه بالاتری نسبت به دیگر انواع حساب معاملاتی در فارکس نیاز دارد.
• اهرم بالاتر: حساب‌های VIP اهرم بالاتری را به معامله‌گران ارائه می‌دهند.
• ویژگی‌ها و خدمات اضافی: حساب‌های VIP طیف وسیعی از ویژگی‌ها و خدمات اضافی را به معامله‌گران ارائه می‌دهند، مانند:
  • مدیر حساب شخصی: یک مدیر حساب شخصی به‌طور خاص به معامله‌گران VIP تخصیص داده می‌شود تا به آن‌ها در معاملات، استراتژی‌ها و نیازهای مالی‌شان کمک کند.
  • دسترسی به تحقیقات و تجزیه و تحلیل‌های برتر: معامله‌گران VIP ممکن است به گزارش‌ها، تجزیه و تحلیل‌ها و ابزارهای تحقیقاتی پیشرفته‌ای که معمولاً برای عموم در دسترس نیست، دسترسی داشته باشند.
  • امکانات معاملاتی پیشرفته: حساب‌های VIP ممکن است نسبت به دیگر انواع حساب ها در فارکس به پلتفرم‌های معاملاتی پیشرفته‌تر با ابزارها و ویژگی‌های بیشتر دسترسی داشته باشند.
  • حمایت مشتری با اولویت: معامله‌گران VIP معمولاً به خطوط پشتیبانی مخصوص و خدمات مشتری سریع‌تر دسترسی دارند.

چه کسانی باید از حساب‌های VIP استفاده کنند؟

حساب‌های VIP برای همه معامله‌گران در دسترس نیستند. این نوع حساب‌ها به‌طور کلی به معامله‌گران باتجربه و با حجم بالا که به‌دنبال اسپردهای پایین‌تر و خدمات و ویژگی‌های برتر هستند، ارائه می‌شود.

حساب مدیریت‌شده (Managed Account) چیست و چه ویژگی‌هایی دارد؟

حساب مدیریت‌شده یکی از انواع حساب در فارکس است که در آن، یک مدیر حرفه‌ای یا شرکت مدیریت سرمایه‌گذاری به ‌نمایندگی از مالک حساب به مدیریت دارایی‌ها و معاملات می‌پردازد. در این نوع حساب، سرمایه متعلق به شما است؛ اما تصمیمات خرید و فروش با شما نیست. مدیران حساب، حساب را مشابه کارگزاران سهام در یک حساب سهام مدیریت‌شده اداره می‌کنند. در واقع شما اهداف (اهداف سود، مدیریت ریسک) را تعیین می‌کنید و مدیران برای دستیابی به آن‌ها تلاش می‌کنند. این نوع حساب به‌خصوص برای افرادی مناسب است که تمایل یا دانش کافی برای مدیریت فعال سرمایه خود ندارند.

دو نوع حساب مدیریت‌شده وجود دارد:

• صندوق‌های تلفیقی (Pooled Funds): سرمایه شما به‌همراه سرمایه سایر سرمایه‌گذاران در یک صندوق سرمایه‌گذاری مشترک (Mutual Funds) قرار می‌گیرد و سود آن تقسیم می‌شود. این حساب‌ها براساس میزان ریسک‌پذیری طبقه‌بندی می‌شوند. معامله‌گری که به‌دنبال بازده بالاتر است، پول خود را در یک حساب تلفیقی با نسبت ریسک و پاداش بالاتر قرار می‌دهد، درحالی‌که معامله‌گری که به‌دنبال درآمد ثابت است، کار برعکس را انجام می‌دهد.
• حساب‌های انفرادی (Individual Accounts): بروکر هر حساب را به‌صورت جداگانه مدیریت می‌کند و برای هر سرمایه‌گذار به‌جای کل مجموعه تصمیم می‌گیرد.

ویژگی‌های حساب مدیریت‌شده

• مدیریت حرفه‌ای: یک مدیر حساب حرفه‌ای، مسئولیت مدیریت حساب را بر عهده دارد و با توجه به استراتژی‌ها و اهداف سرمایه‌گذاری مشتری، تصمیمات معاملاتی را اتخاذ می‌کند.
• شخصی‌سازی استراتژی: استراتژی مدیریت حساب براساس نیازها، اهداف و میزان ریسک‌پذیری سرمایه‌گذار تنظیم می‌شود. امکان ترکیب چند استراتژی مختلف برای تنوع‌بخشی به سبد سرمایه‌گذاری وجود دارد.
• شفافیت کامل: مالک حساب می‌تواند گزارش‌های معاملاتی، عملکرد و وضعیت حساب خود را به‌صورت دقیق مشاهده کند. مدیر حساب موظف است که به‌طور دوره‌ای گزارش عملکرد حساب را به مشتری ارائه دهد.
• کارمزد و هزینه‌ها: معمولاً مدیر حساب به‌ازای مدیریت دارایی‌ها کارمزدی دریافت می‌کند که ممکن است به‌صورت درصدی از دارایی‌های تحت مدیریت یا کارمزد عملکرد باشد. برخی حساب‌های مدیریت‌شده ممکن است هزینه‌های اضافی مانند کارمزد تراکنش‌ها یا کمیسیون‌ها هم داشته باشند.
• تنوع‌بخشی سبد: مدیر حساب تلاش می‌کند تا سبد سرمایه‌گذاری را به‌گونه‌ای مدیریت کند که ریسک به حداقل برسد و فرصت‌های سودآوری افزایش یابد. این تنوع‌بخشی ممکن است شامل دارایی‌های مختلف مانند سهام، اوراق قرضه، کالاها، ارزها و غیره باشد.
• انعطاف‌پذیری: امکان برداشت یا اضافه‌کردن سرمایه، تغییر استراتژی یا حتی تغییر مدیر حساب در صورت نارضایتی مشتری وجود دارد.

مزایای حساب مدیریت‌شده

•  راهنمایی حرفه‌ای: داشتن یک بروکر فارکس حرفه‌ای برای مدیریت حساب یک مزیت نسبت به دیگر انواع حساب فارکس است که نمی‌توان آن را نادیده گرفت؛
• صرفه‌جویی در زمان: اگر می‌خواهید سبد سهام خود را متنوع کنید، بدون اینکه کل روز بازار را تماشا کنید، این حساب یک انتخاب عالی است؛
• تنوع‌بخشی: کاهش ریسک با تنوع‌بخشی به سبد سرمایه‌گذاری؛
• شخصی‌سازی: تنظیم استراتژی‌ها براساس نیازها و اهداف سرمایه‌گذار.

توجه داشته باشید که بیشتر حساب‌های مدیریت‌شده برای حساب‌های تلفیقی حداقل به ۲ هزار دلار و برای حساب‌های انفرادی به ۱۰,۰۰۰۱۰ هزار دلار سرمایه‌گذاری اولیه نیاز دارند. علاوه‌براین، مدیران حساب کارمزد (هزینه نگهداری حساب) دریافت می‌کنند که به‌صورت ماهانه یا سالانه محاسبه می‌شود.

اگر حرکت بازار را ببینید، برای تعیین موقعیت، انعطاف‌پذیری نخواهید داشت. در عوض باید به مدیر حساب برای انتخاب درست اعتماد کنید. این نوع حساب برای سرمایه‌گذارانی با سرمایه بالا و بدون وقت یا علاقه به دنبال‌کردن بازار توصیه می‌شود.

حساب مدیریت‌شده برای چه کسانی مناسب است؟

• افرادی که وقت، دانش یا علاقه کافی برای مدیریت مستقیم سرمایه‌گذاری‌های خود ندارند.
• سرمایه‌گذارانی که به‌دنبال استفاده از تخصص مدیران حرفه‌ای هستند.
• افرادی که به‌دنبال تنوع‌بخشی حرفه‌ای سبد سرمایه‌گذاری خود هستند.

به‌طور کلی، حساب‌ مدیریت‌شده از انواع حساب در فارکس است که می‌تواند ابزار مفیدی برای سرمایه‌گذاران باشد؛ مشروط بر اینکه هزینه‌ها و استراتژی‌های مرتبط با آن‌ها به‌خوبی درک شود.

حساب پم چیست و چه ویژگی‌هایی دارد؟

حساب PAMM (Percentage Allocation Management Module) یا ماژول مدیریت تخصیص درصد، یکی از انواع حساب در فارکس با سرمایه ترکیبی است. در این روش، سرمایه‌گذار می‌تواند پول خود را با نسبت دلخواه به معامله‌گر(ان) یا مدیران سرمایه‌گذاری (Money managers) واجد شرایط اختصاص دهد. این معامله‌گران یا مدیران می‌توانند با استفاده از سرمایه خود و همچنین سرمایه‌های تجمیع‌شده، چند حساب معاملاتی فارکس را برای کسب سود مدیریت کنند.

در واقع حساب PAMM یکی از انواع حساب ها در فارکس است که از یک یا چند حساب مدیریت‌شده تشکیل شده است. این حساب‌های مدیریت‌شده در مجموع، یک ساختار معاملاتی واحد را نشان می‌دهند که مدیر حساب PAMM معاملات را درون آن انجام می‌دهد. اگر چند حساب مدیریت‌شده در یک حساب PAMM وجود داشته باشد، پلتفرم معاملاتی آن‌ها را به‌عنوان یک کل واحد درنظر می‌گیرد.

نقش بروکر فارکس در این حساب، موارد زیر است:

• ارائه یک پلتفرم امن و قابل اعتماد: این پلتفرم به مدیران سرمایه و سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهد تا با یکدیگر تعامل داشته باشند.
• تسهیل فعالیت‌های تجاری مدیران سرمایه: بروکر با رعایت قوانین مجاز، فعالیت‌های معاملاتی مدیران سرمایه را تسهیل می‌کند.
• تسهیل نگهداری حساب، سپرده‌گذاری، برداشت وجه و فعالیت‌های مرتبط: بروکر امور مربوط به حسابداری، واریز و برداشت وجه و سایر فعالیت‌های مرتبط را تسهیل می‌کند.
• فراهم‌آوردن امکان ارزیابی شفاف، بازخورد، رتبه‌بندی و مکانیزم‌های مرتبط: بروکر علاوه‌بر یک پلتفرم تجاری معمولی، امکان بررسی شفاف، بازخورد، رتبه‌بندی و سایر مکانیزم‌های مرتبط را برای سرمایه‌گذاران و مدیران سرمایه جهت انتخاب و تعامل با یکدیگر فراهم می‌کند.

ویژگی‌های حساب پم

• کسب سود بدون نیاز به معامله: سرمایه‌گذاران می‌توانند بدون انجام هیچ‌گونه عملیات معاملاتی در حساب خود و بدون نیاز به ورود به جزئیات علم سرمایه‌گذاری، فرصت واقعی برای کسب سود داشته باشند.
• تنوع سبد سرمایه‌گذاری و کاهش ریسک: با سرمایه‌گذاری در چند حساب PAMM، سرمایه‌گذاران می‌توانند سبد سرمایه‌گذاری خود را تنوع‌بخشی کنند و درعین‌حال، ریسک سرمایه‌گذاری خود را کاهش دهند.
• آسودگی خاطر: یکی از مزیت‌های خاص حساب PAMM برای سرمایه‌گذار این است که سرمایه‌گذار می‌داند که معامله‌گر در حال ریسک‌کردن وجوه خود است و اصطلاحاً درگیر ماجرا است که به‌طور کلی باعث افزایش اعتمادبه‌نفس او می‌شود؛ زیرا می‌داند معامله‌گر با تمام توان و براساس استراتژی که واقعاً به آن اعتقاد دارد، کار خواهد کرد. همچنین حساب‌های PAMM توسط بروکر کنترل می‌شوند و سرمایه‌گذاران، آسودگی خاطر دارند؛ زیرا می‌دانند که مدیر سرمایه‌گذاری هیچ قدرتی برای دسترسی به وجوه واقعی که به‌عنوان برداشت از کارگزاری واریز شده است، ندارد.
• انتخاب مدیران باتجربه: سرمایه‌گذاران می‌توانند با استفاده از رتبه‌بندی حساب‌های PAMM، مدیران باتجربه و دارای سابقه اثبات‌شده را انتخاب کنند.

چه کسانی باید از حساب‌های PAMM استفاده کنند؟

حساب PAMM به‌عنوان یکی از انواع حساب در فارکس می‌تواند برای طیف وسیعی از سرمایه‌گذاران از جمله موارد زیر مناسب باشد:

• معامله‌گران مبتدی: کسانی که تجربه یا دانش معاملات فارکس ندارند؛ اما می‌خواهند در این بازار سرمایه‌گذاری کنند.
• معامله‌گران کم‌وقت: کسانی که وقت کافی برای مدیریت سبد سرمایه‌گذاری خود را ندارند.
• معامله‌گران ریسک‌گریز: کسانی که به‌دنبال راهی برای کاهش ریسک سرمایه‌گذاری خود در فارکس هستند.

جدول مقایسه ویژگی‌های همه حساب‌ها

جدول زیر یک مقایسه نسبی بین انواع حساب در فارکس را نشان می‌دهد:

نوع حساب	دمو	ECN	استاندارد	سنتی مینی میکرو	اسلامی	PAAM	VIP	STP	مدیریت شده
حداقل موجودی	–	$۵۰۰	$۱۰۰	$۵۰ $۱۰ $۱	–	–	$۱۰,۰۰۰	$۱۰۰۰	–
اسپرد	–	بسیار کم	متوسط	بالا	متوسط	کم	بسیار کم	بسیار کم	بسیار کم
کمیسیون	–	پایین	متوسط	بالا	متوسط	پایین	بسیار پایین	بسیار پایین	بسیار پایین
اهرم	–	بالا	متوسط	پایین	–	بالا	بسیار بالا	بالا	محدود
پشتیبانی	محدود	کامل	کامل	محدود	کامل	کامل	ویژه	ویژه	ویژه
ابزارهای پیشرفته	–	موجود	موجود	محدود	موجود	موجود	موجود	موجود	موجود

‌

پراپ تریدینگ با FORFX: انتخاب منعطف انواع حساب در فارکس

انتخاب حساب فارکس مناسب، اولین قدم در مسیر تبدیل‌شدن به یک پراپ تریدر موفق است. یک پراپ تریدر (معامله‌گر اختصاصی) با سرمایه یک شرکت یا مؤسسه مالی به‌جای سرمایه خود در بازارهای مالی معامله می‌کند. در واقع، شرکت‌های پراپ به‌دنبال افراد ماهر و با استعداد هستند تا سرمایه در اختیار آن‌ها قرار دهند و با استفاده از دانش و مهارت تحلیلی آن‌ها در بازار، در سود معاملاتشان شریک شوند. این معامله‌گران هیچ نگرانی بابت تأمین سرمایه اولیه ندارند و می‌توانند تمام تمرکز خود را روی سودآوری بگذارند.

FORFX، بهترین پراپ تریدینگ رایگان است که به معامله‌گران ایرانی امکان می‌دهد تا بدون نیاز به سرمایه اولیه، وارد بازار فارکس شوند. شرکت FORFX با معرفی روش نوآورانه «حساب لایو» فرایند دستیابی به سرمایه و منابع مالی را برای تریدرها بسیار ساده کرده است.

با استفاده از حساب لایو، تریدرها می‌توانند با حساب شخصی خود در چالش پراپ شرکت کنند و در صورت موفقیت، حساب فاند‌شده خود را به‌دست آورند. حتی اگر در این مسیر به پیروزی نرسیدند، همچنان فرصت‌های نامحدودی برای شرکت در چالش و ارتقا مهارت‌های تریدینگ در اختیار دارند و می‌توانند این کار را بدون پرداخت هیچ هزینه اضافی و کاملاً رایگان انجام دهند.

عضویت در جامعه FORFX مزایای زیر را به‌همراه دارد:

• بهره‌مندی از ۸۰% سود حاصل از معاملات؛
• دسترسی به ابزارهای معاملاتی پیشرفته با بیش‌از ۱۰۰۰ نماد مختلف؛
• استفاده از پلتفرم‌های معاملاتی پیشرفته متاتریدر ۴ و ۵؛
• اطمینان از امنیت سرمایه با پشتیبانی از سوی بروکر معتبر OPOFINANCE؛
• پشتیبانی ۲۴/۷ برای هر زمانی از هفته.

همکاری با FORFX گام مهمی ‌در مسیر دستیابی به موفقیت در بازار فارکس به شمار می‌رود؛ بنابراین اگر به‌دنبال مسیری مهیج برای دستیابی به درآمدهای بالا هستید، FORFX می‌تواند انتخاب ایدئال شما باشد.

سخن پایانی

در این مقاله به بررسی انواع حساب در فارکس پرداختیم. از حساب‌های استاندارد، مینی و میکرو گرفته تا حساب‌های اسلامی و ECN، هر یک از این انواع حساب ‌ها در فارکس، ویژگی‌ها و مزایای خاص خود را دارند که می‌توانند بسته به نیازها و سطح تجربه شما به‌عنوان‌ تریدر به‌کار گرفته شوند.

به‌یاد داشته باشید که هیچ حسابی به‌طور کلی بهتر از بقیه نیست و انتخاب بهترین حساب برای شما به توانایی‌ها، سرمایۀ در دسترس و اهداف شما به‌عنوان یک معامله‌گر بستگی دارد. در نهایت، همواره سعی کنید به‌صورت مستمر دانش و تجربیات خود را در بازار فارکس ارتقاء دهید تا بتوانید در این بازار پر ریسک و فرصت‌های بی‌شمار آن به بهترین شکل ممکن سودآوری کنید.

منابع: + + + + +