محاسبه کال مارجین در بازار فارکس اساسی‌ترین مفهوم مرتبط با مدیریت سرمایه در معاملات است. کال مارجین به میزان سرمایه‌ای اشاره دارد که برای نگه‌داری یک معامله باز در بازار فارکس لازم است. در اصطلاحات فارکس، مارجین به مقدار پول یا سرمایه‌ای اطلاق می‌شود که یک معامله‌گر باید در حساب خود داشته باشد تا به‌عنوان تضمین برای معاملاتش محسوب شود. در این مقاله به این می‌پردازیم که محاسبه کال مارجین در فارکس چگونه است. با ما همراه باشید.
کال مارجین در فارکس چیست؟
معامله‌گران پیش‌از ورود به معاملات، حتماً باید با محاسبه کال مارجین در فارکس آشنا باشند به‌خصوص اگر معاملات اهرم دار انجام می‌دهند. کال مارجین در بازار فارکس یک هشدار یا درخواست از سوی بروکر به تریدر است که حاشیه امنیت یا مارجین حساب او به حداقل میزان مجاز خود رسیده است. این بدان معنا است که وقتی ارزش کل حساب تریدر به‌دلیل ضررهای معاملاتی که داشته، کاهش می‌یابد و از سطح مارجین مورد نیاز بروکر کمتر می‌شود. در چنین حالتی تریدر با یک کال مارجین روبه‌رو می‌شود.
در واقع، وقتی حساب تریدر به سطحی از ضرر می‌رسد که دیگر نمی‌تواند مقدار وجه موجود را برای پشتیبانی از پوزیشن‌های باز برآورده کند، بروکر از او می‌خواهد که یا پول بیشتری به حساب خود واریز کند یا بخشی از پوزیشن‌های باز خود را ببندد. این اقدام به این منظور انجام می‌شود که از رسیدن موجودی حساب تریدر به زیر سطح قابل‌قبول بروکر جلوگیری کند و به‌این‌ترتیب، بروکر بتواند ریسک خود را مدیریت کند.
برای درک بهتر محاسبه کال مارجین در فارکس به مثال زیر توجه کنید:
فرض کنید شما یک حساب معاملاتی با هزار دلار سرمایه باز و از اهرم ۱:۵۰ استفاده می‌کنید. با این اهرم، می‌توانید تا ۵۰ هزار دلار در بازار معامله کنید. فرض کنید شما ۱ لات استاندارد EUR/USD که معادل ۱۰۰ هزار یورو است، خریداری می‌کنید. حالا، اگر بازار بر خلاف جهت پیش‌بینی شما حرکت کند و شما ۵۰۰ دلار ضرر کنید، موجودی حساب شما به ۵۰۰ دلار کاهش می‌یابد.
اگر بروکرتان مارجین مورد نیاز را ۲۰٪ قرار داده باشد، زمانی که موجودی شما به ۲۰۰ دلار برسد با کال مارجین مواجه خواهید شد. این بدان معنا است که شما باید به‌سرعت تصمیم بگیرید که یا پول بیشتری به حساب خود واریز کنید تا سطح مارجین مورد نیاز را بازیابی کنید یا برخی از پوزیشن‌های باز خود را ببندید تا از بیشترشدن ضررهایتان جلوگیری کنید. در چنین شرایطی، اهمیت محاسبه کال مارجین در فارکس، بیش‌از پیش احساس می‌شود.
محاسبه کال مارجین در فارکس چگونه است؟
در جایگاه یک معامله‌گر، بهتر است بدانید که محاسبه کال مارجین در فارکس نیازمند درک مفاهیم مختلفی از جمله اهرم، مارجین و سطح مارجین است. برای محاسبه کال مارجین، باید مراحل زیر را دنبال کنید.
محاسبه مارجین اولیه Initial Margin
این مقدار نشان‌دهندۀ وجهی است که باید برای بازکردن یک پوزیشن خاص در حساب خود داشته باشید. محاسبه مارجین اولیه به این صورت است:
مارجین اولیه مبلغی است که برای شروع یک معامله باید در حساب خود داشته باشید و به‌نوعی ضمانت مالی برای بروکر است. این مقدار بستگی به حجم معامله و اهرم استفاده‌شده دارد. اهرم به شما اجازه می‌دهد تا با سرمایه کمتر، حجم بیشتری معامله کنید.
محاسبه سطح مارجین Margin Level
سطح مارجین در واقع نسبت سرمایه موجود به مارجین استفاده‌شده را نشان می‌دهد و بهصورت درصد بیان می‌شود. محاسبه آن بهصورت زیر است.
در فرمول بالا، اگر اکوییتی شما به ۵۰۰ دلار کاهش یابد و مارجین استفاده‌شده ۲ هزار یورو باشد سطح مارجین برابر ۲۵ می‌شود.
سطح مارجین به شما نشان می‌دهد که وضعیت حسابتان نسبت به مارجین مورد استفاده چگونه است. اکوییتی برابر با موجودی حساب به اضافه یا منهای سود و زیان شناور پوزیشن‌های باز است. وقتی اکوییتی به‌دلیل ضررهای معاملاتی کاهش یابد، سطح مارجین نیز کاهش پیدا می‌کند. این نسبت به بروکر کمک می‌کند تا میزان ریسک حساب شما را ارزیابی کند و در صورت نیاز، اقدامات مناسبی برای جلوگیری از ضررهای بیشتر انجام دهد.
تعیین سطح کال مارجین
هر بروکر سطح خاصی را برای کال مارجین تعیین می‌کند. برای مثال، اگر بروکر سطح کال مارجین را ۲۰٪ تعیین کرده باشد، زمانی که سطح مارجین به ۲۰٪ یا کمتر می‌رسد، شما با کال مارجین مواجه می‌شوید.
سطح کال مارجین توسط بروکر تعیین می‌شود و مشخص می‌کند که در چه زمانی بروکر به شما هشدار می‌دهد که موجودی حساب شما به حد خطرناکی رسیده است. این سطح معمولاً بسته به سیاست‌های بروکر متفاوت است و میتواند از ۲۰٪ تا ۱۰۰٪ متغیر باشد. درک محاسبه کال مارجین در فارکس به شما کمک می‌کند تا بهتر مدیریت ریسک کنید و از کال مارجین شدن حسابتان جلوگیری کنید.
چگونه می‌توان از بروز کال مارجین جلوگیری کرد؟
کال مارجین زمانی رخ می‌دهد که ارزش حساب معامله‌گر به کمتر از حداقل مارجین مورد نیاز برسد. برای جلوگیری از آن، معامله‌گران علاوه‌بر آشنایی کامل با محاسبه کال مارجین در فارکس، باید استراتژی‌های مختلفی را به‌کار ببرند تا دچار آن نشوند. در ادامه به این استراتژی‌ها می‌پردازیم.
استفاده از لوریج پایین‌تر
لوریج ابزاری است که به معامله‌گران این امکان را می‌دهد که با استفاده از مقدار کمتری از سرمایه خود، حجم بزرگ‌تری از معاملات را انجام دهند. این قابلیت میتواند سودآوری آن‌ها را افزایش دهد؛ اما خطرات معاملاتشان را نیز بالا می‌برد. استفاده از لوریج بالا میتواند به‌سرعت منجر به زیان‌های بزرگ و بروز کال مارجین شود. معامله‌گران با محاسبه کال مارجین در فارکس و انتخاب اهرم معاملاتی مناسب، می‌توانند شانس موفقیت خود را بالا ببرند و ریسک معاملاتشان را به مراتب پایین بیاورند.
مدیریت حجم معاملات
حجم معاملات یا اندازه پوزیشن‌های شما باید با میزان موجودی حساب و سطح تحمل ریسکتان سازگار باشد. یکی از اصول مهم مدیریت ریسک این است که بیش‌از ۱-۲ درصد از کل موجودی حساب خود را در هر معامله ریسک نکنید.
به‌عنوان مثال، اگر حساب شما ۱۰ هزار دلار موجودی دارد، نباید بیش‌از ۱۰۰-۲۰۰ دلار را در یک معامله به‌خطر بیاندازید. این روش به شما کمک می‌کند تا در صورت بروز زیان، حسابتان دچار ضرر خیلی جدی نشود و بتوانید همچنان به معامله‌گری ادامه دهید.
تنظیم حد ضرر Stop Loss
حد ضرر یکی از ابزارهای حیاتی در مدیریت ریسک است. با تعیین حد ضرر، می‌توانید سطح قیمتی را مشخص کنید که در صورت رسیدن قیمت به آن، معامله بسته شود تا از زیان بیشتر جلوگیری کند. این کار به شما کمک می‌کند تا کنترل بیشتری بر روی معاملات خود داشته باشید و در صورت بروز شرایط نامطلوب در بازار، از زیان‌های سنگین‌تر جلوگیری کنید. حد ضرر باید طوری تنظیم شود که علاوه‌بر محافظت از دارایی‌تان به بازار نیز اجازه دهد تا به‌طور طبیعی نوسان کند.
تنوع در سبد معاملات
تنوع در سبد سرمایه‌گذاری به این معنا است که شما سرمایه خود را در چندین ابزار مالی مختلف سرمایه‌گذاری می‌کنید تا ریسکتان را کاهش دهید. به‌عنوان مثال، به‌جای سرمایه‌گذاری تمام موجودی خود در یک جفت ارز، می‌توانید در چندین جفت ارز مختلف سرمایه‌گذاری کنید. این کار باعث می‌شود که زیان‌های احتمالی در یک بازار توسط سودهای دیگر بازارها جبران شود؛ درنتیجه، کل حساب شما از نوسانات شدید در امان بماند و دچار کال مارجین نشود.
پیگیری اخبار و تحلیل‌ها
بازار فارکس به‌شدت تحت تأثیر اخبار اقتصادی، سیاسی و اجتماعی قرار دارد. دنبال‌کردن اخبار و تحلیل‌های مربوط به بازار میتواند به شما کمک کند تا تصمیمات بهتری بگیرید و از ورود به معاملات پرریسک در زمان‌های نامناسب جلوگیری کنید. تحلیل‌های فنی و بنیادی ابزارهای مؤثری هستند که به شما کمک می‌کنند روندهای بازار را شناسایی و نقاط ورود و خروج مناسبی برای معاملات خود پیدا کنید.
خدمات فور‌اف‌ایکس
پراپ معتبر FORFX به‌منظور تسهیل معاملات برای معامله‌گران حرفه‌ای و مبتدی ایجاد شده است. این پراپ فرم با هدف فراهم‌کردن مسیری آسان‌تر برای دریافت سرمایه و ورود به دنیای معاملات، در دسترس معامله‌گران قرار دارد. FORFX دو روش ارزیابی مهارت لایو و دمو را ارائه می‌دهد.
- حساب لایو:
- این بخش امکان بازکردن حساب بدون پرداخت هزینه اولیه را برای شما فراهم می‌کند.
- می‌توانید با چالش‌های تک‌مرحله‌ای مهارت خود را ارزیابی کنید.
- در صورت موفقیت، سرمایه لازم برای انجام معامله در بازارهای مختلف در اختیارتان قرار می‌گیرد.
- حساب دمو:
- این حساب به شما اجازه می‌دهد تا بدون ریسک مالی، وارد چالش‌ها شوید.
- پس‌از ارزیابی، معاملات میتواند آغاز شود.
FORFX از تمامی ابزارهای مورد نیاز برای معامله بهره‌مند است و از پلت‌فرم‌های معاملاتی معتبری مانند MT4 و MT5 پشتیبانی می‌کند. همچنین، با همکاری کارگزاری معتبر اپوفایننس، خدمات بی‌نظیری را به معامله‌گران ارائه می‌دهد. اپوفایننس دارای مجوز ASIC استرالیا است و در گروه بروکرهای آن شور (on shore) قرار دارد.
سخن پایانی
کال مارجین در فارکس یکی از مهم‌ترین مفاهیمی است که هر تریدر باید با آن آشنا باشد. فهمیدن نحوه محاسبه کال مارجین در فارکس میتواند از زیان سنگین جلوگیری کند. با استفاده از ابزارهای مناسب و رعایت اصول مدیریت ریسک، می‌توان از مواجهه با کال مارجین جلوگیری کرد و تجربه معاملاتی بهتری داشت. درک عمیق از این مفهوم و اعمال استراتژی‌های مناسب میتواند هر معامله‌گری را از تجربه‌های ناخواسته و ضررهای بزرگ محافظت کند.
مارجین فری چیست؟
مارجین فری مقدار موجودی قابل استفاده برای بازکردن معاملات جدید یا نگه‌داشتن معاملات باز است که از موجودی کل حساب، منهای مارجین استفاده‌شده برای معاملات باز محاسبه می‌شود.
آیا کال مارجین بهصورت اتوماتیک معاملات را میبندد؟
بله، در صورت رسیدن به کال مارجین، کارگزاری بهصورت اتوماتیک برخی یا همه معاملات باز شما را برای جلوگیری از ضرر بیشتر میبندد.
آیا تغییرات در ارزش ارزها میتواند باعث کال مارجین شود؟
بله، کاهش ارزش ارزها میتواند باعث کاهش موجودی حساب و رسیدن به کال مارجین شود.
برای شروع سفر تجاری خود با FORFX آماده اید؟