حساب استاندارد بهتر است یا ECN؟ این سؤال، بسیاری از معاملهگران تازه‌کار و حتی حرفه‌ای را به خود مشغول کرده است. هر دو نوع حساب، مزایا و معایب خاص خود را دارند و انتخاب بین آن‌ها به عوامل مختلفی مانند استراتژی معاملاتی، حجم معاملات و هزینههای جانبی بستگی دارد. در این مقاله به مقایسه حساب استاندارد و ECN و بررسی دقیق تفاوت‌ها، مزایا و معایب هر دو نوع حساب می‌پردازیم تا تصمیم‌گیری آگاهانه‌تری در این مسیر پرچالش داشته باشید. همچنین اگر به پراپ تریدینگ علاقه‌مند باشید، این مقایسه می‌تواند به شما در انتخاب حساب مناسب و استراتژی‌های معاملاتی کمک کند. با ما همراه باشید.
معرفی انواع حساب در فارکس و ویژگی‌های آن‌ها
پیش‌از اینکه به این پرسش که حساب استاندارد بهتر است یا ECN بپردازیم، باید با انواع حساب در فارکس آشنا باشید. در بازار فارکس، انواع مختلفی حسابهای معاملاتی وجود دارد که هرکدام ویژگی‌ها و مزایای خاص خود را دارند. در مقاله انواع حساب در فارکس می‌توانید اطلاعات کامل و دقیقی درباره آن‌ها به‌دست آورید و با ویژگی‌ها، مزایا و معایب هرکدام آشنا شوید.
در ادامه، برخی از رایج‌ترین حسابهای فارکس را به اختصار توضیح می‌دهیم:
حساب استاندارد (Standard Account)
حساب استاندارد رایج‌ترین نوع حساب ارائه‌شده توسط بروکرها است. حداقل میزان سپرده برای این نوع حساب معمولاً از ۱۰۰ الی ۲۰۰ دلار شروع می‌شود. اندازه استاندارد یک لات در حسابهای استاندارد معادل ۱۰۰ هزار واحد از ارز پایه است. در بخش‌های بعدی همین مقاله، درباره این حساب بیشتر توضیح خواهیم داد.
حساب مینی (Mini Account)
این حساب برای معاملهگران تازه‌کار یا کسانی که می‌خواهند با سرمایه کمتر معامله کنند، مناسب است. اندازه یک لات در حساب مینی ۱۰ هزار واحد از ارز پایه است. حداقل سپرده معمولاً کمتر از حساب استاندارد، به‌عنوان مثال بین ۱۰ الی ۵۰ دلار است.
حساب میکرو (Micro Account)
این نوع حساب برای معامله‌گرانی که می‌خواهند با مبالغ بسیار کم معاملات را تجربه کنند، ایدئال است. حداقل سپرده می‌تواند بسیار کم مثلاً ۱ دلار باشد. اندازه یک لات در حساب میکرو معادل هزار واحد از ارز پایه است.
حساب نانو (Nano Account)
این نوع حساب برای تازه‌کاران و معاملهگران مبتدی طراحی شده است. اندازه هر لات در این حساب بسیار کوچک است، معمولاً ۰.۰۰۰۱ لات استاندارد است. این مقدار به معاملهگران اجازه می‌دهد با سرمایه بسیار کم شروع کنند و ریسک کمتری را متحمل شوند.
حساب سنتی (Cent Account)
در این نوع حساب، واحد پول به‌جای دلار، سنت است؛ یعنی هر لات ۱ دلار ارزش دارد. این حساب‌ها هم برای معاملهگران تازه‌کار مناسب است تا با سرمایه کم شروع کنند.
حساب دمو یا آزمایشی (Demo Account)
این حساب‌ها شبیه‌سازی‌شده از محیط واقعی معاملات هستند؛ اما با پول اعتباری و غیرواقعی کار می‌کنند. حساب دمو به معاملهگران امکان می‌دهد تا استراتژی‌های خود را بدون ریسک واقعی تمرین کنند. این حساب‌ها برای آموزش و تست عملکرد استراتژی‌ها مفید هستند.
حساب ECN (Electronic Communication Network)
حساب ECN یک حساب حرفه‌ای است که به معاملهگران، دسترسی مستقیم به بازارهای بین‌بانکی و سایر شرکت‌کنندگان در بازار فارکس را می‌دهد. اسپرد در این حساب‌ها بسیار تنگ هستند و گاهی اوقات صفر می‌شوند. حسابهای ECN برای معاملهگران حرفه‌ای و سرمایه‌گذارانی که به‌دنبال معاملات سریع و شفاف هستند، مناسب است. در مورد حساب ECN بعداً به‌تفصیل صحبت خواهیم کرد.
حساب اسلامی (Islamic Account) یا حساب بدون سوآپ (Swap-Free)
حساب بدون سوآپ برای معاملهگران مسلمان که نمی‌خواهند با بهره سروکار داشته باشند، طراحی شده است. در این حساب‌ها هیچ بهره شبانه برای نگه‌داشتن موقعیت‌های باز دریافت نمی‌شود.
حساب STP (انتقال مستقیم سفارش)
در این نوع حساب، سفارشات معاملهگران بهطور مستقیم به بازار بین بانکی منتقل می‌شوند و بروکر نقش واسطه را ایفا می‌کند. این حساب شباهت زیادی با حساب ECN دارد؛ اما تفاوت‌های عمده‌ای هم دارد.
حساب مدیریت‌شده (Managed account)
در حسابهای مدیریت‌شده سرمایه معامله‌گر توسط یک مدیر حرفه‌ای معامله می‌شود. این گزینه برای معامله‌گرانی که زمان یا تخصص کافی برای معامله ندارند، مناسب است.
همان‌طور که مشاهده می‌کنید، انواع مختلف حساب در فارکس وجود دارد و انتخاب نوع حساب بستگی به نیازها، سطح تجربه و ترجیحات شما به‌عنوان معامله‌گر دارد. درک ویژگی‌های هر نوع حساب می‌تواند در انتخاب مناسب‌تر کمک کند.
حساب ECN فارکس: دروازه‌ای به معاملات مستقیم و شفاف
پیش‌از اینکه شروع به مقایسه حساب استاندارد و ECN کنیم، لازم است که با تعریف دقیق هر دو نوع حساب آشنا باشید.
حساب ECN حسابی است که در آن، بروکر ECN از یک شبکه ارتباطی الکترونیکی (Electronic Communications Network) برای وصل‌کردن مستقیم تریدرها به بازیگران اصلی بازار فارکس استفاده می‌کند. این بازیگران میتوانند بانک‌ها، صندوق‌های پوشش ریسک و سایر کارگزاری‌ها باشند و خدمات مختلفی از جمله دسترسی به سهام، نقدینگی و ارز را ارائه دهند.
پیش‌از ظهور شبکه‌های ارتباطی الکترونیکی امن و جهانی، معاملات فارکس عمدتاً به روشی انجام می‌شد که در حسابهای استاندارد شاهد آن هستیم. در حساب استاندارد، بروکر به‌عنوان طرف مقابل معاملات تریدر عمل می‌کندY به این معنی که زمانی که تریدر سفارشی ثبت می‌کند، بروکر به‌عنوان طرف مقابل آن سفارش عمل می‌کند و معامله را با بازیگران دیگر بازار انجام می‌دهد. در این نوع حساب، تریدر از جزئیات اجرای سفارش خود بی‌خبر است.
امروزه کارگزاری‌های ECN نقش طرف مقابل معامله را برعهده نمی‌گیرند و سفارشات تریدرها را مستقیماً با بازیگران بازار مانند تأمین‌کنندگان نقدینگی مطابقت می‌دهند. به‌همین‌دلیل است که کارگزاری‌های ECN به‌عنوان کارگزاری‌های بدون میز معامله شناخته می‌شوند؛ یعنی آن‌ها طرف‌های معامله را به‌صورت الکترونیکی به هم وصل می‌کنند و خودشان معامله را انجام نمی‌دهند.
یکی از نکات کلیدی در مورد کارگزاری‌های ECN این است که آن‌ها فقط سفارشات را بین بازیگران بازار مطابقت می‌دهند و نمی‌توانند علیه مشتریان معامله کنند. به‌همین‌دلیل است که اسپردهای ECN بهطور کلی از اسپردهای ارائه‌شده توسط کارگزاری‌های معمولی کمتر هستند. بروکر با گردآوری قیمت‌های لحظه‌ای از شرکای منتخب خود می‌تواند اسپردهای خرید و فروش بسیار کمی را، گاهی اوقات صفر پیپ، به تریدر ارائه دهد؛ البته در مقابل از هر تراکنش کمیسیون دریافت می‌کند.
حال که فهمیدیم بروکر ECN چیست، می‌توانیم نتیجه بگیریم که حساب ECN حسابی است که در آن بروکر می‌تواند سفارشات تریدر را با برقراری ارتباط مستقیم او با طرف‌های ثالث که میتوانند معاملات را اجرا کنند، مطابقت دهد. این سریع‌ترین و کارآمدترین راه برای اتصال تریدرها به بازیگران فارکس مانند بانک‌ها، صندوق‌های پوشش ریسک و سایر شرکت‌های تأمین‌کننده نقدینگی است.
شبکه ECN چگونه کار می‌کند؟
شبکه ECN (Electronic Communication Network) زیربنای معاملات ECN را تشکیل می‌دهد و فضایی پویا ایجاد می‌کند تا خریداران و فروشندگان در یک بازار واحد برای مذاکره و نهایی‌کردن سفارشات گرد هم آیند. این شبکه سفارشات خرید و فروش را به‌صورت خودکار با یکدیگر مطابقت می‌دهد.
در این سیستم، تمام اطلاعات مربوط به پیشنهادات خرید و فروش فعلی در بازار به‌صورت پویا و سریع به اشتراک گذاشته می‌شود. این امر باعث می‌شود تا نقدینگی و تعداد معاملات در بازار افزایش یابد.
مزیت اصلی شبکه ECN این است که معاملات به‌صورت مستقیم بین خریداران و فروشندگان انجام می‌شود؛ بدون اینکه بروکر به‌عنوان طرف مقابل وارد شود. این روش کارآمدتر و روان‌تر از معاملات سنتی است که در آن بروکر طرف مقابل است.
یکی از بزرگ‌ترین مزایای ECN، اسپردهای بسیار پایین یا حتی گاهی صفر است؛ چراکه در این سیستم، بروکر نیازی به افزودن اسپرد برای خود ندارد و معاملات مستقیماً بین خریداران و فروشندگان انجام می‌شود.
شبکه ECN یک بازار الکترونیکی پویا و کارآمد را ایجاد می‌کند که در آن نقدینگی بالا و اسپردهای بسیار پایین وجود دارد. این امر آن را برای تریدرهای حرفه‌ای که به‌دنبال اسپردهای کمتر و معاملات سریع‌تر هستند، جذاب می‌کند.
حساب استاندارد فارکس: گامی مناسب برای شروع معاملات
حساب استاندارد فارکس نوعی حساب است که در آن شما معاملات خود را مستقیماً با بروکر انجام می‌دهید، بدون اینکه نیاز باشد نگران حضور سایر بازیکنان بازار باشید. هر معامله‌ای حداقل به دو طرف نیاز دارد، یک خریدار و یک فروشنده. در این نوع حساب، بروکر نقش طرف مقابل شما را در هر معامله بازی می‌کند؛ به این معنی که هر وقت شما می‌خواهید ارزی را بخرید، بروکر فروشنده و هر وقت می‌خواهید بفروشید، خریدار است.
در حسابهای استاندارد فارکس از اسپردهای ثابت استفاده می‌شود. به این معنی که بروکر معمولاً اختلاف بین قیمت خرید و فروش را به دلخواه خود (معمولاً حدود ۲ پیپ) افزایش می‌دهد. این ویژگی باعث می‌شود که شما پیش‌از انجام هر معامله بدانید چه هزینه‌ای باید بپردازید؛ درنتیجه، مدیریت مالی شما ساده‌تر و پیش‌بینی‌پذیرتر می‌شود. محاسبات کارمزد در یک حساب استاندارد ساده و قابل پیشبینی است که این یک مزیت مهم برای تریدرهای تازه‌کار به حساب می‌آید؛ بنابراین اگر به‌دنبال معامله‌گری ساده و بدون دغدغه در بازار فارکس هستید، حساب استاندارد می‌تواند انتخاب خوبی باشد.
همان‌طور که گفته شد، حساب استاندارد فارکس ساده‌تر و قابل پیش‌بینی‌تر است؛ اما این مزایا با هزینه بیشتری همراه است. در حساب استاندارد، بروکر به‌عنوان طرف مقابل شما عمل می‌کند و معاملات از طریق کانال‌های سنتی انجام می‌شوند؛ نه بازارهای الکترونیکی سریع‌تر ECN. به‌همین‌دلیل، بروکر اسپردهای بالاتری را برای خود تعیین می‌کند تا هزینههای خود را جبران کند.
بااین‌حال، یک مزیت حساب استاندارد این است که لات‌های استاندارد (۱۰۰ هزار واحد هر ارز) را ارائه می‌دهد. با اهرم ۱ به ۱۰۰، یک تریدر فقط با هزار دلار می‌تواند یک لات کامل را معامله کند؛ بنابراین حساب استاندارد برای تریدرهای تازه‌کار که سرمایه کمی دارند، یک گزینه مناسب است تا با معاملات آشنا شوند و درآمد کسب کنند؛ اما باید توجه داشته باشند که هزینه اسپرد در بلندمدت بالاتر خواهد بود.
تریدرهای باتجربه‌تر و با سرمایه بیشتر ممکن است ترجیح دهند به حساب‌هایی مانند ECN منتقل شوند که اسپردهای پایین‌تری دارند؛ اما پیچیدگی بیشتری هم خواهند داشت. در نهایت، انتخاب نوع حساب به سطح تجربه، سرمایه و ترجیحات شما به‌عنوان تریدر بستگی دارد.
انتخاب بهترین حساب فارکس: حساب استاندارد بهتر است یا ECN؟
برای پاسخ دقیق به این پرسش باید به مقایسه حساب استاندارد و ECN بپردازیم. این دو حساب از سه جهت با هم تفاوت عمده دارند:
اجرای معاملات
بروکر در حساب ECN شما را به‌صورت مستقیم به تأمین‌کنندگان نقدینگی متصل می‌کند؛ بنابراین میز معامله نقشی در اجرای معامله ندارد (مدل بدون میز معامله)؛ اما معاملات در حساب استاندارد از طریق پول مشترک شرکای بروکر انجام می‌شود. در این مدل، بروکر به‌عنوان طرف مقابل شما عمل می‌کند و سفارشات شما را در برابر سفارشات دیگر مشتریان یا شرکای خود انجام می دهد؛ بنابراین بروکر نقش میز معامله را بازی می‌کند و در اجرای معاملات دخالت دارد (مدل بازارگردانی).
هزینههای معاملاتی
در حساب ECN، بروکر صرفاً سفارشات خرید و فروش را مطابقت می‌دهد و در ازای این کار برای هر معامله کمیسیون دریافت می‌کند. حسابهای ECN هزینه اضافی روی اسپرد خام نمی‌گذارند و گاهاً میتوانند حتی به ۰ پیپ برسند.
در مقابل، حسابهای استاندارد برای کسب درآمد اسپردهای پایه را افزایش می‌دهند. به‌عنوان دارنده حساب استاندارد معمولاً برای اکثر جفت ارزها اسپرد ۲ پیپی پرداخت می‌کنید. ازآنجاکه بروکر در حساب استاندارد طرف مقابل معامله شما است، باید از این طریق کسب درآمد کند و از معامله سود ببرد.
هزینه نهایی
اگرچه در نگاه اول ممکن است به‌نظر برسد که کارمزد حساب ECN به‌دلیل دریافت کمیسیون بیشتر است؛ اما در ادامه این مقاله خواهید دید که در عمل، هزینه نهایی در حساب ECN می‌تواند کمتر از حساب استاندارد باشد.
مزایا و معایب حساب ECN فارکس
مهم‌ترین مزایا و معایب این نوع حساب در جدول زیر گفته شده است:
| مزایا | معایب |
| اسپرد بسیار پایین: اسپردها در حسابهای ECN به‌شدت پایین هستند و در برخی موارد به صفر نزدیک می‌شوند که برای کاهش هزینههای معاملات ایدئال است. | پرداخت کمیسیون: علاوه‌بر اسپرد، بروکرها برای هر معامله کمیسیون دریافت می‌کنند که می‌تواند هزینه کلی معاملات را افزایش بدهد. |
| شفافیت قیمت: قیمت‌ها مستقیماً از تأمین‌کنندگان نقدینگی ارائه می‌شوند و معاملهگران به قیمت‌های واقعی بازار دسترسی دارند. | نیاز به سرمایه اولیه بالا: برای باز‌کردن یک حساب ECN معمولاً نیاز به سپرده اولیه بیشتری است که ممکن است برای معاملهگران کوچک محدودکننده باشد. |
| اجرای سریع معاملات: معاملات به‌صورت مستقیم و بدون دخالت بروکر در بازار اجرا می‌شوند که باعث کاهش تأخیر و افزایش سرعت اجرای سفارش‌ها می‌شود. | نوسانات اسپرد در شرایط خاص: اسپردها ممکن است در زمان رویدادهای خبری بزرگ یا نوسانات شدید بازار افزایش یابند که هزینههای غیرمنتظره ایجاد می‌کند. |
| عدم تضاد منافع با بروکر: بروکر ECN تنها واسطه‌ای برای اتصال به بازار است و از ضرر معامله‌گر سودی نمی‌برد؛ بنابراین منافع مشتری و بروکر همسو است. | پیچیدگی ساختار هزینه‌ها: محاسبه هزینه کل معاملات به‌دلیل وجود کمیسیون و اسپرد متغیر ممکن است برای معاملهگران تازه‌کار گیج‌کننده باشد. |
| دسترسی به عمق بازار: معاملهگران میتوانند عمق بازار و نقدینگی موجود در هر سطح قیمتی را مشاهده کنند که به آن‌ها کمک می‌کند تصمیم‌گیری آگاهانه‌تری داشته باشند. | ریسک در بازار کم‌نقدینگی: در زمان کاهش نقدینگی، ممکن است قیمت‌ها به‌شدت نوسان کنند و احتمال لغزش قیمت (Slippage) بیشتر شود. |
| قابلیت استفاده برای اسکالپینگ: حساب ECN به‌دلیل اسپرد پایین و اجرای سریع، برای استراتژی‌های اسکالپینگ و معاملات کوتاه‌مدت مناسب است. | نیاز به استراتژی‌های پیشرفته: معاملهگران برای موفقیت در حساب ECN باید تجربه و مهارت بیشتری در تحلیل و مدیریت معاملات داشته باشند. |
| مناسب برای معاملات حجیم: معاملهگران بزرگ و حرفه‌ای که حجم بالایی معامله می‌کنند، میتوانند از هزینههای کمتر و نقدینگی بالا در حساب ECN بهره‌مند شوند. | احتمال لغزش قیمت (Slippage): در زمان رویدادهای مهم اقتصادی یا تغییرات سریع بازار، ممکن است سفارش‌ها با قیمتی متفاوت از قیمت تعیین‌شده اجرا شوند. |
| امنیت و شفافیت بیشتر: معاملات مستقیماً به شبکه تأمین‌کنندگان نقدینگی ارسال می‌شود که احتمال دستکاری قیمت توسط بروکر را از بین می‌برد. | هزینه نگهداری بالا: برخی بروکرها برای ارائه حساب ECN هزینههای اضافی مانند هزینههای ماهانه یا کارمزدهای نگهداری دریافت می‌کنند. |
| ارتباط مستقیم با تأمین‌کنندگان نقدینگی: معاملهگران به منابع متنوع نقدینگی متصل می‌شوند که باعث کاهش ریسک نقدینگی و بهبود اجرای سفارش‌ها می‌شود. | محدودیت ارائه حساب ECN: همه بروکرها حساب ECN ارائه نمی‌دهند و معاملهگران باید بروکرهای معتبر و دارای مجوز را پیدا کنند. |
| امکان معاملات ۲۴/۷: به‌دلیل اتصال مستقیم به شبکه‌های جهانی نقدینگی، معاملهگران میتوانند در هر ساعت از شبانه‌روز به معاملات بپردازند. | وابستگی به شرایط بازار: عملکرد حساب ECN به‌شدت به شرایط کلی بازار و میزان نقدینگی در دسترس وابسته است که ممکن است همیشه پایدار نباشد. |
| امکان استفاده از استراتژی‌های الگوریتمی: معاملهگران میتوانند از ربات‌ها و سیستم‌های معاملاتی خودکار استفاده کنند که به اسپرد پایین و اجرای سریع حساس هستند. | سازگاری محدود با مبتدیان: به‌دلیل پیچیدگی، حساب ECN معمولاً برای معاملهگران حرفه‌ای مناسب‌تر است و ممکن است مبتدیان را به چالش بکشد |
مزایا و معایب حساب استاندارد فارکس
حساب استاندارد فارکس هم مزایا و معایب خاص خود را دارد که برای اینکه بدانید حساب استاندارد بهتر است یا ECN، لازم است از آن‌ها مطلع باشید:
| مزایا | معایب |
| نبود کمیسیون مستقیم: در بیشتر حسابهای استاندارد، معاملهگران نیازی به پرداخت کمیسیون ندارند و هزینه‌ها فقط از طریق اسپرد محاسبه می‌شود. | اسپرد بالاتر: اسپرد در حسابهای استاندارد معمولاً بالاتر از حسابهای ECN است که هزینه کلی معاملات را افزایش می‌دهد. |
| سادگی و شفافیت: ساختار این نوع حساب برای معاملهگران مبتدی مناسب است؛ تنها هزینه‌ای که باید درنظر بگیرند، اسپرد است. | تضاد منافع با بروکر: در حسابهای استاندارد، بروکر ممکن است از ضرر مشتری سود ببرد؛ زیرا به‌عنوان طرف مقابل معاملات عمل می‌کند. |
| حداقل موجودی پایین‌تر: برای افتتاح حساب استاندارد معمولاً به سپرده اولیه کمتری نیاز است که آن را برای معاملهگران کوچک قابل‌دسترس‌تر می‌کند. | اجرای کندتر سفارش‌ها: به‌دلیل اینکه بروکر به‌عنوان واسطه عمل می‌کند، ممکن است اجرای معاملات با تأخیر همراه باشد. |
| اسپرد ثابت در برخی بروکرها: بعضی از بروکرها اسپرد ثابت ارائه می‌دهند که در شرایط نوسانی بازار برای معاملهگران مبتدی جذاب است. | شفافیت کمتر قیمت: قیمت‌ها توسط بروکر تعیین می‌شود و ممکن است بازتاب دقیقی از شرایط واقعی بازار نباشد. |
| مناسب برای مبتدیان: این نوع حساب به‌دلیل هزینه‌ها و پیچیدگی کمتر، برای معامله‌گرانی که تازه وارد بازار فارکس شده‌اند، گزینه‌ای ایدئال است. | دسترسی نداشتن به عمق بازار: معاملهگران در حسابهای استاندارد به عمق واقعی بازار و اطلاعات دقیق نقدینگی دسترسی ندارند. |
| عدم نوسانات زیاد اسپرد: در برخی حسابهای استاندارد، اسپرد کمتر تحت تأثیر اخبار و نوسانات بزرگ قرار می‌گیرد که به ثبات معاملات کمک می‌کند. | محدودیت در استراتژی‌های پیشرفته: به‌دلیل اسپرد بالاتر و تأخیر در اجرا، حسابهای استاندارد برای استراتژی‌های اسکالپینگ یا الگوریتمی مناسب نیستند. |
| بدون لغزش قیمت زیاد در شرایط عادی: بروکرها معمولاً قیمت‌های ثابت‌تری در حسابهای استاندارد ارائه می‌دهند که خطر لغزش قیمت (Slippage) را کاهش می‌دهد. | ریسک دستکاری قیمت: چون بروکر در تعیین قیمت نقش دارد، احتمال دستکاری قیمت‌ها توسط بروکر وجود دارد. |
| دسترسی گسترده‌تر: بیشتر بروکرها این نوع حساب را ارائه می‌دهند و پیدا‌کردن آن برای معاملهگران آسان‌تر است. | ریسک کمتر برای بروکر: به‌دلیل مدیریت داخلی معاملات توسط بروکر، ریسک برای معامله‌گر ممکن است افزایش بیاید. |
| نیاز به استراتژی‌های ساده‌تر: معاملهگران نیازی به برنامه‌های پیچیده مدیریت معاملات ندارند که برای کسانی که به تازگی وارد بازار شده‌اند، گزینه‌ای مناسب است. | عدم شفافیت در تأمین نقدینگی: معامله‌گر نمی‌داند قیمت‌ها از کدام تأمین‌کننده نقدینگی ارائه می‌شوند یا آیا واقعاً در بازار بین‌بانکی معامله می‌کند. |
| هزینههای پایدارتر: به‌دلیل اسپرد ثابت در بسیاری از حسابهای استاندارد، هزینههای معاملات قابل‌پیش‌بینی‌تر هستند. | مشکل در معاملات حجیم: حسابهای استاندارد ممکن است برای معاملات با حجم بالا مناسب نباشند؛ زیرا اسپرد بالا می‌تواند هزینه‌ها را به‌شدت افزایش بدهد. |
| انعطاف‌پذیری بیشتر برای معاملهگران کوچک: این نوع حساب به معاملهگران خرد اجازه می‌دهد با سرمایه کم و ریسک کنترل‌شده‌تر وارد بازار شوند. | احتمال تأخیر در خروج از معاملات: در شرایط نوسانی بازار، ممکن است سفارش خروج با قیمتی متفاوت از قیمت مورد انتظار اجرا شود. |
| بدون نیاز به نرم‌افزارهای پیشرفته: معاملهگران حساب استاندارد نیازی به ابزارها یا نرم‌افزارهای خاص برای مدیریت پیچیده ندارند. | کمبود امکانات برای حرفه‌ای‌ها: این نوع حساب معمولاً فاقد ابزارها و امکاناتی است که برای معاملهگران حرفه‌ای و پیشرفته اهمیت دارد. |
فرق حساب ecn و standard
اصلی‌ترین فرق حساب استاندارد و ecn در جدول زیر آمده است:
| ویژگی | حساب ECN | حساب Standard |
| تعریف | ارتباط مستقیم با بازار (بدون واسطه)، معاملات به شبکه نقدینگی متصل می‌شوند. | معاملات از طریق بروکر انجام شده و بروکر به‌عنوان واسطه عمل می‌کند. |
| اسپرد (Spread) | بسیار کم یا نزدیک به صفر؛ اما معمولاً با پرداخت کمیسیون همراه است. | اسپرد ثابت یا متغیر، بدون کمیسیون جداگانه. |
| کمیسیون | شامل کمیسیون برای هر معامله است. | معمولاً بدون کمیسیون؛ هزینه‌ها از طریق اسپرد تأمین می‌شود. |
| سرعت اجرا | سریع‌تر با اجرای مستقیم در بازار. | سرعت اجرا معمولاً کمتر است و ممکن است تأخیر داشته باشد. |
| مناسب برای | معاملهگران حرفه‌ای و اسکالپرها که نیاز به اسپرد پایین و سرعت بالا دارند. | معاملهگران مبتدی یا کسانی که به اسپرد ثابت علاقه‌مند هستند. |
| شفافیت قیمت | قیمت‌های واقعی بازار از تأمین‌کنندگان نقدینگی نمایش داده می‌شود. | قیمت‌ها ممکن است توسط بروکر دستکاری شوند یا در قالب اسپرد تغییر کنند. |
| حجم معاملات | مناسب برای حجم معاملات بالا. | مناسب برای حجم معاملات کم یا متوسط. |
| نوسانات اسپرد | اسپرد ممکن است در زمان اخبار یا نوسانات زیاد تغییر کند. | اسپرد معمولاً ثابت یا با تغییرات کم است. |
| حداقل موجودی | معمولاً نیاز به سرمایه اولیه بیشتری دارد. | حداقل موجودی کمتر موردنیاز است. |
| دسترسی به نقدینگی | دسترسی مستقیم به عمق بازار و نقدینگی بالا. | محدودتر، چون بروکر نقدینگی را فراهم می‌کند. |
| ریسک بازپرداخت | ریسک بازپرداخت کمتر به‌دلیل اجرای مستقیم. | ممکن است ریسک لغزش قیمت (Slippage) بالاتر باشد. |
عوامل تأثیرگذار بر انتخاب بهترین حساب معاملاتی؛ انتخاب بین استاندارد و ECN
انتخاب بین حساب معاملاتی استاندارد و ECN، یکی از تصمیمات مهمی است که هر تریدر با آن روبه‌رو می‌شود. هرکدام از این حساب‌ها، ویژگی‌ها و مزایای خاص خود را دارند که براساس سبک معاملاتی و اهداف هر فرد، می‌تواند مناسب‌تر باشد. بهطور کلی، اسکالپرها به‌دلیل اهمیت سرعت اجرا و اسپردهای پایین، معمولاً حساب ECN را ترجیح می‌دهند. ازسویی سوئینگ تریدرها و تریدرهای بلندمدت ممکن است به‌دلیل حجم معاملات کمتر، تفاوت بین حساب استاندارد و ECN برایشان چندان محسوس نباشد.
حساب ECN؛ گزینه‌ای ایدئال برای کدام سبک‌های معاملاتی محسوب می‌شود؟
حسابهای ECN با مزایایی همچون اسپردهای پایین و اجرای سریع سفارش‌ها به یکی از محبوب‌ترین گزینه‌ها در میان تریدرها تبدیل شده‌اند؛ اما آیا هر سبک معاملاتی برای این نوع حساب مناسب است؟ بیایید نگاهی دقیق‌تر به این موضوع بیندازیم.
- تریدرهای کوتاه‌مدت: این دسته از تریدرها که به‌دنبال کسب سود از نوسانات کوتاه‌مدت بازار هستند، بیشترین بهره را از حسابهای ECN می‌برند. سرعت اجرای بالا و اسپردهای پایین به آن‌ها اجازه می‌دهد تا از فرصت‌های کوتاه‌مدت بازار به بهترین شکل استفاده کنند.
- تریدرهایی که به‌دنبال شفافیت بازار هستند: حسابهای ECN با اتصال مستقیم به بازار بین‌بانکی، شفافیت بالایی را ارائه می‌دهند. تریدرهایی که به اطلاعات دقیق و لحظه‌ای بازار نیاز دارند، حساب ECN را ترجیح می‌دهند.
- تریدرهایی که از ربات‌های معاملاتی استفاده می‌کنند: ربات‌های معاملاتی برای عملکرد بهینه، نیاز به اجرای سریع و دقیق سفارش‌ها دارند. حسابهای ECN با فراهم‌کردن این امکان، محیط مناسبی را برای استفاده از ربات‌های معاملاتی فراهم می‌کنند.
به‌طورکلی، هر تریدری که به‌دنبال:
- سرعت اجرای بالا باشد؛
- اسپردهای پایین را ترجیح دهد؛
- شفافیت بازار برای او اهمیت داشته باشد؛
- کنترل بیشتر بر روی معاملات داشته باشد؛
می‌تواند از مزایای حساب ECN بهره‌مند شود.
اما آیا حساب ECN برای همه مناسب است؟
خیر، حسابهای ECN به‌دلیل ویژگی‌های خاص خود، ممکن است برای همه تریدرها مناسب نباشد. تریدرهای مبتدی که به‌دنبال یک محیط معاملاتی ساده‌تر و با هزینههای کمتر هستند، ممکن است حسابهای استاندارد را مناسب‌تر بیابند. همچنین، تریدرهایی که حجم معاملات پایینی دارند، ممکن است تفاوت هزینه‌ها بین حسابهای ECN و استاندارد برایشان چندان محسوس نباشد. در نهایت، انتخاب بین حساب ECN و استاندارد به عوامل مختلفی مانند: سطح تجربه، سبک معاملاتی، سرمایه و اهداف معاملاتی بستگی دارد. بهتر است پیش‌از تصمیم‌گیری با کارشناسان بروکر مشورت کنید تا بهترین گزینه را برای خود انتخاب کنید.
پراپ FORFX
پراپ FORFX نمونه از پراپ فرم های معتبر است که با بروکر معتبر Opofinanceهمکاری می‌کند. بروکر Opofinance که در سال ۲۰۲۰ در سنت وینسنت و گرنادین‌ها تأسیس شده، اخیراً مجوز ASIC را دریافت کرده است. این همکاری میان FORFX و Opofinance به ارائه برنامه‌های مختلفی برای تریدرها در حوزه پراپ تریدینگ منجر شده است. از جمله برنامه‌های اصلی این پراپ فرم می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:
- طرح حساب دمو: این طرح شامل دو مدل چالش است. مدل اول با نام «حرفه‌ای» به تریدرها این امکان را می‌دهد که از بین تنظیمات ریسک نرمال و پر ریسک، گزینه‌ای را که با استراتژی آن‌ها سازگار است، انتخاب کنند.
- مدل فوق‌حرفه‌ای: این مدل نیز شامل تنظیمات ریسک نرمال و پر ریسک مشابه مدل حرفه‌ای است؛ اما با دو تفاوت اصلی. اول در مدل فوق‌حرفه‌ای، تقسیم سود به میزان ۹۰ درصد است و دوم در این مدل تریدرها میتوانند از امکان تکرار رایگان استفاده کنند؛ هرچند که باید توجه داشته باشید که فور‌اف‌ایکس یک پراپ تریدینگ رایگان نیست.
یکی از ویژگی‌های برجسته این همکاری، برنامه حساب لایو است که به تریدرها اجازه می‌دهد با استفاده از حساب شخصی خود در چالش‌های پراپ شرکت کنند. در این طرح، نیازی به خرید جداگانه چالش نیست و تنها کافی است که تریدرها حساب پراپ خود را در بروکر Opofinance افتتاح و مبلغ موردنظر را واریز کنند. پس‌از واریز مبلغ، حساب فعال شده و چالش با انجام اولین معامله آغاز می‌شود. در صورت موفقیت در این چالش، حساب تریدر به حساب فاند شده تبدیل خواهد شد.
سخن پایانی
بالاخره حساب استاندارد بهتر است یا ECN؟ تفاوت اصلی بین حسابهای ECN و حسابهای استاندارد این است که حساب ECN به شما امکان می‌دهد معاملات خود را با کارمزدهای بسیار پایین‌تری انجام دهید. همچنین برای کسانی که به‌دنبال کسب برتری در بازار هستند، سریع‌تر و به معاملات حرفه‌ای بسیار نزدیک‌تر است. در دنیای ECN، معاملهگران صرف‌نظر از حجم معاملات خود از رفتار یکسانی برخوردار می‌شوند. از این گذشته، معاملات ECN سریع، عادلانه و ناشناس است.
شاید تعجب کنید که چرا کارگزاری‌ها اصلاً به حسابهای استاندارد اهمیت می‌دهند. دلیل آن این است که آن‌ها می‌دانند فارکس و بهطور کلی معاملات برای هر تازه‌واردی دلهره‌آور است. حساب معاملاتی استاندارد وجود دارد؛ زیرا به معامله‌گرانی که هنوز با اصول معاملات آشنا نیستند، احساس راحتی می‌دهد. بروکرها با ارائه یک حساب استاندارد میتوانند مشتریان جدید جذب کنند حتی اگر مطمئن باشند که معامله‌گر در نهایت به یک حساب ECN ارتقا پیدا خواهد کرد. استفاده از یک بروکر معتبر و رگوله‌شده که انعطاف‌پذیری معامله با ابزارهای دلخواه را به شما ارائه می‌دهد، بهترین گزینه ممکن است.
منابع: +
حساب استاندارد ریسک کمتری دارد یا حساب ECN؟
حساب استاندارد بهطور کلی ریسک کمتری نسبت به حساب ECN دارد؛ زیرا اسپرد ثابت دارد و معاملهگران میتوانند بهطور دقیق هزینههای معاملات خود را پیشبینی کنند.
کدام نوع حساب پتانسیل سود بیشتری دارد؟
حسابهای ECN پتانسیل سود بیشتری نسبت به حسابهای استاندارد دارند؛ زیرا اسپردهای متغیر دارند و معاملهگران میتوانند از شرایط مطلوب بازار استفاده کنند.
برای شروع سفر تجاری خود با FORFX آماده اید؟
حالا که مسیر موفقیت رو میدونی، وقتشه با ۱۰٪ تخفیف ویژه حساب Forfx رو تهیه کنی و حرفهایتر ترید کنی!